RWA tokenisés : Chainlink lance le prix 24/7, Aave l’adopte pour ses prêts

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À Wall Street , une action ne se négocie qu’en semaine pendant les heures d’ouverture. De son côté, la blockchain ne dort jamais.

NEW: Chainlink 24/7 launches at Link:NYC, unlocking always-on pricing for tokenized RWAs. Chainlink 24/7 delivers continuous market data for equities, commodities, and other real-world assets across trading sessions, weekends, and market holidays, enabling: → Prediction markets… pic.twitter.com/imXJLQNbrf

Ce décalage crée donc un trou de prix tout le week-end, jours fériés en prime. Jusqu’ici, les applications devaient choisir : mettre leurs marchés en pause, garder le dernier prix connu ou bricoler leur propre méthode hors séances.

Or, pour un protocole de prêt, un collatéral noté au dernier prix de la semaine peut masquer une vraie chute survenue pendant le week-end. Chainlink parle d’un risque de solvabilité pour la DeFi.

Par exemple, un fonds d’actions tokenisé sert de garantie contre un emprunt en stablecoin. Son prix se fige en fin de semaine, et un décrochage survenu pendant le week-end reste invisible jusqu’à la réouverture des marchés.

Pourtant, la finance traditionnelle défend ses horaires. Le 28 octobre, 33 entreprises ont refusé leurs actions tokenisées sur une plateforme d’échange.

Le mécanisme repose sur deux étages, et le premier s’appuie sur les flux 24/5 lancés plus tôt cette année, du pré-market à la séance de nuit.

Ensuite, quand la bourse ferme, un autre moteur prend le relais, et la référence agrège alors les cotations de plusieurs plateformes de perpétuels sur l’actif. Le prix suit les échanges sur dérivés pendant que la bourse traditionnelle reste fermée.

Un filtre écarte les données périmées et limite l’influence des prix aberrants, tandis qu’un système de couture gère les transitions quand les séances changent.

Enfin, côté livraison, les Data Feeds publient le prix directement on-chain pour les protocoles de prêt. Les Data Streams servent les marchés de perpétuels et de prédiction, qui réclament de la faible latence.

Cette couverture continue ouvre de nouveaux produits. Ainsi, des perpétuels sur actions peuvent s’échanger le week-end. De même, les marchés de prédiction courts s’appuient sur un prix moyen pondéré dans le temps, le TWAP , pour trancher les paris tout en freinant les manipulations.